O que é lavagem de dinheiro?
Lavagem de dinheiro é a prática de transformar recursos obtidos ilegalmente, como contrabando, tráfico de drogas, corrupção, entre outros, em recursos aparentemente legais. Em outras palavras, lavar dinheiro é o processo de transformar dinheiro sujo em dinheiro limpo.
Como a Credilon identifica e previne essas práticas?
A Credilon está comprometida em identificar e prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Conheça algumas das medidas que adotamos:
Monitoramento de Movimentações Financeiras: Acompanhamos de perto todas as transações para detectar atividades suspeitas.
Conformidade com Leis e Regulamentações: Cumprimos rigorosamente todas as leis e regulamentações pertinentes.
Aculturamento e Capacitação: Nossos funcionários, parceiros e prestadores de serviços são constantemente treinados para reconhecer e prevenir práticas ilegais.
Além disso, colaboramos com autoridades reguladoras e agências de aplicação da lei para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Políticas e Procedimentos da Credilon
A Credilon aplica todas as recomendações dos órgãos reguladores e as melhores práticas de mercado, mantendo políticas, normas e procedimentos para:
Conhecer Clientes e Parceiros: Realizamos uma análise detalhada de nossos clientes, funcionários, parceiros, fornecedores e prestadores de serviços terceirizados.
Abordagem de Risco: Atuamos com base em uma abordagem de risco, classificando o risco de LDFT (Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo) de nossos clientes e atividades.
Monitoramento de Transações: Monitoramos e, quando necessário, comunicamos transações, operações e situações atípicas às autoridades competentes.
Prevenção de Coleta de Fundos para Atividades Terroristas: Implementamos medidas para impedir a coleta de fundos destinados a atividades terroristas.
Sanções Internacionais
Sanções internacionais são medidas restritivas impostas por governos ou organismos internacionais contra pessoas, entidades, países, regiões ou tipos de atividades, visando a segurança, estabilidade e democracia. O descumprimento dessas sanções pode resultar em penalidades civis, criminais, reputacionais e financeiras.
A Credilon dedica especial atenção em seus relacionamentos e negócios que envolvam, direta ou indiretamente, determinados países, pessoas, entidades e bancos listados em sanções restritivas.
Não realizamos operações com países como:
Coreia do Norte, Cuba, Irã, Síria, Regiões da Crimeia, Donetsk e Luhansk.
Adicionalmente, avaliamos criteriosamente operações envolvendo países como Afeganistão, Bálcãs, Bielorrússia, China, Etiópia, Hong Kong, Iêmen, Iraque, Líbano, Líbia, Mali, Mianmar, Nicarágua, República Centro-Africana, República Democrática do Congo, Rússia, Somália, Sudão, Sudão do Sul, Ucrânia, Venezuela e Zimbábue.
Saiba como a Credilon pode te ajudar a se proteger
Seguro Proteção Digital: Proteção contra fraudes e ataques cibernéticos.
Seguro Cartão de Débito: Cobertura contra perda, roubo e uso indevido.
Seguro Superprotegido Premiado: Segurança e proteção adicional com possibilidade de prêmios.
A Credilon está aqui para garantir que você tenha um ambiente financeiro seguro e confiável.
